Все полисы и клиенты под рукой — CRM для страхового агента

Проблема

Страховой агент работает с тремя объектами одновременно: клиентами, полисами и убытками. Каждый имеет сроки, суммы и статусы. Когда всё в разных таблицах и заметках, легко пропустить окончание полиса, забыть про открытую заявку или потерять документы по убытку.

Как это работает

1. Создайте каталог продуктов — добавьте страховые продукты: тип страхования, базовая премия, максимальное покрытие и факторы риска. Это основа для расчёта полисов.
2. Ведите клиентов и полисы — клиенты (физлица и юрлица) с ИНН и оценкой риска. По каждому — полисы: номер, тип, период действия, премия, покрытие, франшиза.
3. Регистрируйте убытки — при страховом случае заводите заявку: дата, описание, заявленная и одобренная суммы, документы, статус рассмотрения.

Что вы получаете

• Клиентская база — физлица и юрлица, ИНН, контакты, индивидуальная оценка риска (risk_score)
• Полисный журнал — уникальный номер, тип, даты, премия, покрытие, франшиза, статус (active/expired)
• Учёт убытков — заявленная и одобренная суммы, список документов, статус заявки, ответственный
• Каталог продуктов — страховые продукты с базовыми параметрами и факторами риска

Частые вопросы